Поэтому первым делом нужно разобраться в том, что такое стейблкоины и как участники рынка используют такие цифровые активы. Транзакции в стейблкоинах анонимны и защищены, а также не подвержены скачкам курса – это плюс. Минус в том, что по той же причине заработать на курсе не получится. Кроме того, например, классические стейблкоины обеспечены настоящими финансовыми активами, то есть не являются децентрализованными.
Позволяют стабильным коинам расширять объем средств на международном рынке. Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией Currency Com или его партнёров.
Список 10 популярных стейблкоинов в 2023 году
Он может перевести эти деньги обратно на счет компании и получить взамен свои $1100. После этого эти токены “сгорают”, уничтожаются, поскольку деньги, которые обеспечивали ее вывели. Впервые о Stablecoin заговорили еще в 2012 году проект Mastercoin. Однако первый стейблкоин появился значительно позже.
При этом безопасность алгоритмических стейблкоинов до конца не доказана. Отказ от централизованной системы управления не решает все проблемы стейблкоинов. Чтобы понять, как работает система, визуализируем ее. Вообразите, что все доступные на рынке стейблкоины TerraUSD представляют собой дно бассейна, уровень воды в котором — цена токенов. В момент роста спроса на UST курс цифрового актива (уровень воды) начинает расти.
Объем торгов СК основных типов пока невелик и достигает в моменте 120 млрд. Но динамика пока остается восходящей и по мере роста спроса на криптоактивы в виду, например, надвигающегося мощного экономического кризиса, темпы роста использования СК примут экспоненциальный вид. При всех преимуществах такого решения проблемы волатильности, у любого СК есть один большой недостаток.
Разработчики привязали курс токена к доллару США. Чтобы обеспечить стабильность UST, команда проекта разработала схему, которая включает вынужденную дополнительную эмиссию и сжигание токенов. Стейблкоины стали ответом на высокий уровень волатильности таких классических криптовалют, как биткоин и Ethereum . Чтобы уйти от колебаний цены, разработчики предложили привязывать стабильные монеты к курсу традиционной валюты, корзине валют, активу (в том числе цифровому), или корзине активов. Самый старый и самый известный стейблкоин, обеспеченный криптовалютой, — это Maker’s DAI.
Где купить стейблкоины за рубли
Предполагается, что центробанки будут поддерживать этот тип аналогично государственным валютам и выдадут статус официального платежного средства. В будущем возможно применение в качестве основного платежного средства в странах с нестабильной экономикой, где национальная валюта обесценивается прямо на глазах. Данный сайт является независимым информационным порталом. Мы не представляем интересы каких-либо организаций, а также не принимаем платежи со стороны пользователей и не оказываем финансовых услуг. Полный список криптовалютных бирж для выбора подготовлен Crypto.ru. Лучше использовать проверенные ресурсы с большим оборотом, рейтингом и доступными способами депозита или вывода активов.
Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана к той или иной фиатной валюте (то есть обычной валюте — доллару или евро) или физическому активу (например, золоту). В теории стейблкоин можно в любой момент времени купить или продать по фиксированной цене. При обмене монеты на фиатные деньги стейблкоин, как правило, «сжигается» и выходит из обращения. При этом монета обладает всеми качествами криптовалюты, но, в отличие от биткоина или эфира, не подвержена волатильности, то есть резким скачкам цены. ПлюсыМинусыПолная независимость от других активов.
Что такое стейблкоины и зачем их используют при торговле криптовалютой
Если же на крипторынке произойдет тотальный обвал, и цена поддерживающего актива снизится до критический отметки, поддерживаемый коин «самоликвидируется». По этой причине в качестве залоговой крипты выбираются популярные активы, которые успели закрепиться на высоких позициях (Биткоин, Эфириум, Лайткоин, Деш). Узнаём, что такое стейблкоины, чем они отличаются от других криптовалют, преимущества и недостатки данных активов, самые популярные стейблкоины на рынке, их перспективы.
В криптоиндустрии к ним перейдут функции, которые сейчас выполняют USDT и другие обеспеченные стейблкоины. Они станут настоящими стабильными криптовалютами, а не электронными деньгами. Главная идея в том, что компания выпускает криптомонеты, которые обеспечены криптовалютами. При этом берется какой-то запас на колебание цены.
Возможный доход – до 100% годовых в случае сложных схем реинвестиций. Алгоритмический токен с превышающим обеспечением поддерживается умными контрактами на Ethereum. Все транзакции и операции выполняются согласно смарт-контрактам, а создавать и раскладывать токены могут только пользователи платформы.
Если цена токена отклоняется от стоимости привязанного фиата, арбитражники быстро возвращают её к установленному уровню. Сами по себе стейблкоины работают как фиатные деньги – они пригодны к обмену, покупке товаров/услуг, как средство хранения капитала. И их стоимость привязана к стандартным активам – деньгам, золоту и так далее, при чем в соотношении 1 к 1. При этом подобное соотношение сохранено на протяжении всего периода существования монеты. Но само положение данной валюты определено деньгами, активами, которые их подкрепляют.
Как работают стейблкоины
Скандалы, связанные с объемом хранилищ, не обошли стороной Tether. В этот момент пользователь N решает выпустить 10 новых TerraUSD. При этом за счет повышенного курса он сможет продать новые UST за $11, так как курс стейблкоина дошел до $1,1.
Резервы Tether размещены в гонконгском банке в виде депозитов в долларах США и ценных бумаг. Многие участники криптовалютного рынка опасаются того, что вложенные в ценные бумаги резервы Tether могли обесцениться из-за падения рынков. https://boriscooper.org/chto-takoe-steyblkoiny/ Подобные опасения подорвали доверие к этой стабильной монете и ее капитализация за последние месяцы сократилась с $83 млрд до $67 млрд. Стейблкоины сочетают в себе полезные свойства как криптовалют, так и обычных денег.
Важные цифры — стабильность и ликвидность
Это гарантирует, что пользователи всегда могут выкупить свои монеты и получить их эквивалент в базовом активе. Стейблкойны также можно привязать к таким активам, как золото. В таких условиях стоимость 1 единицы криптовалюты будет равна рыночной цене отслеживаемого актива. Кроме того, в зависимости от условий, указанных компанией, которая их выпустила, держатели стейблкоина могут иметь выбор выкупить свои монеты и получить эквивалент в базовом активе. Рассмотрим, как работают алгоритмические стейблкоины, на примере самого капитализированного актива группы — TerraUSD .
- Такие стейблкоины еще называют алгоритмическими.
- Для этого нужно, чтобы появился токен на блокчейне с встроенной стабильностью.
- Однако стейблкоины, обеспеченные фиатом, просты, и поэтому они выглядят привлекательно.
- У данной формы денег есть возможность стать резервной валютой для стран с высоким уровнем инфляции и обеспечить стабильность во всём мире.
- Дело в том, что процент обеспеченности или ликвидность СК определят тот, кто ее выпустил.
- Помимо переводов между разными сторонами, стабильные монеты, привязанные к доллару США, активно используются на криптовалютных биржах в качестве замены традиционного доллара США.
Редакция сайта Profinvestment.com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Также на текущем этапе не рекомендовали бы хранить средства в алгоритмических коинах – технология пока показывает себя не лучшим образом, часто теряет привязку к доллару. С обеспеченными это случается значительно реже. TUSD, USDP, DAI, USDD, FRAX, GUSD и пр., а также ряд недолларовых стейблкоинов, например, XAUT (привязан к золоту).
Для чего используются стейблкоины
Поэтому стейблкоины частных компаний, такие как JPM Coin и Libra, вызывают серьезные опасения у регуляторов. Я не считаю эти цифры ликвидности непосредственно для TUSD, так как большинство людей заинтересовано в торговле стейблкоинами за BTC или ETH, а не между собой. Ниже можно видеть, что пара TUSD/USDT на бирже Binance невероятно ликвидна — с несколькими миллионами долларов наличной ликвидности, доступными в пределах 1-процентного отклонения цены.
Будучи цифровой валютой, стабильная монета может быть быстро, без посредников и с минимальными издержками переведена получателю в любую точку мира. При этом ее покупательская способность не меняется и остается везде одинаковой, как, например, у доллара США. Алгоритмические стейблкоины не имеют резервов и считаются самыми опасными. Их привязка к базовому активу обеспечивается механизмом выпуска и погашения другой связанной криптовалюты. Также встречаются комбинации перечисленных стабильных монет. Стейблкоины отличаются от криптовалют в первую очередь тем, что имеют низкий показатель волатильности.
Эквивалентная обращению сумма в долларах хранится на счетах в банках США, и защищена Федеральной корпорацией по страхованию вкладов. Четкое соотношение 1 к 1 поддерживается за счет моментального уничтожения монет после выкупа. Проведена аттестация Withum и аудит Nomic Labs. Временно обезопасить себя от повышенной волатильности. Достаточно перевести средства из обычных монет в стабильные, чтобы переждать беспокойный период.
Что такое стейблкоин в криптовалюте?
Самые капитализированные стейблкоины — Tether и USD Coin — централизованные. Цифровые активы, их эмиссия и оборот находятся под контролем материнских компаний. На графике видно рост доли одного из самых популярных алгоритмических стейблкоинов — DAI, в сравнении с такими простыми (централизованными) представителями класса активов, как Tether и USD Coin . По мнению руководителя аналитического департамента AMarkets, в будущем популярность цифровых активов, созданных на основе реальных материальных благ, будет только увеличиваться. «Эти активы могут стать переходным вариантом для расчетов в нестабильных экономиках, где зачастую обычные фиатные деньги быстро теряют в стоимости», — пояснил аналитик. Это противоречит интересам государственной экономики и не могут регулироваться.
Все криптовалюты работают с открытым исходным кодом, известным как блокчейн. Блокчейны – это общие публичные реестры, в которых группы транзакций составляют «блок», который «привязан» к предыдущему блоку кодом, создавая постоянную запись каждой транзакции. Это затрудняет взлом или изменение книги учета. В теории, необеспеченные стейблкоины могут быть очень удобны и полезны, однако им требуется достаточно времени, чтобы получить доверие пользователей и обрести необходимый баланс.